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长江养老保险股份有限公司2011年年度信息披露报
更新时间:2019-09-12

  长江养老保险股份有限公司(以下简称本公司)于2007年5月由11家国有大中型企业共同发起设立,目前注册资本为7.876亿元。本公司于2007年一次性获得人力资源和社会保障部颁发的企业年金基金受托人、投资管理人和账户管理人资格,并于2010年成功延续资格。

  本公司定位于专注养老金主业,追求长期价值,推动和实现可持续发展,具有高度公信力的一流的养老金管理领域综合服务金融机构。本公司坚持发展信托型养老金业务,坚持专业化养老金管理的方向,专注打造养老金资产管理的核心能力,积极谋求养老金领域的创新突破,推动受益人价值、股东价值和公司价值的可持续增长。

  本公司通过稳健投资、高效运作和优质服务,现已形成可为多计划、多组合、多模式有效提供受托、投资、赛马会资料!账管综合管理服务的专业能力和支持平台。2011年本公司在养老金产品、投资范围和推进行业制度完善等领域取得多项创新突破,并获得第四届中国金融电子金爵奖(2011年度拓展电子商务最佳保险公司)、2011年上海市金融创新成果奖,等等。

  本公司坚持安全第一、适度收益的企业年金投资理念,在2011年养老金行业的资产投资受到一定冲击的情况下,通过准确的市场判断、稳健的资产配置、投资策略以及严格的风险控制,实现了养老金资产的保值增值目标,超越市场基准和年金行业平均水平。

  经营范围:团体养老保险及年金业务;个人养老保险及年金业务;短期健康保险业务;意外伤害保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其他业务。

  经营区域:根据《保险公司养老保险业务管理办法》等有关规定,公司主营的企业年金管理业务等在全国展业。

  注:根据《企业年金基金管理办法》等规定,企业年金管理业务为信托型资产管理业务。因此,于资产负债表日,本公司受托管理企业年金资产272.58亿元及投资管理企业年金资产181.04亿元均独立于公司自有资产,不体现在本公司资产负债表内。

  注: 根据国家监管部门《企业年金基金管理办法》和《关于试行养老保障委托管理业务有关事项的通知》等规定,企业年金管理业务和养老保障委托管理产品为信托型资产管理业务,企业年金和养老保障委托管理产品的投资收益不反映在本公司利润表内。

  1、本年度无重大会计政策、会计估计或核算方法变更;未发生重大会计差错;未发生合并范围变化;

  2、截至资产负债表日,本公司仅依据《企业年金基金管理办法》及《关于试行养老保障委托管理业务有关事项的通知》等规定从事信托型企业年金管理业务和养老保障委托管理业务。由于企业年金基金和养老保障委托管理基金按照上述规定均为独立资产,因此不属于公司表内业务和资产,其资产、负债情况不在本公司的资产负债表中体现。本公司的财务报表中反映了上述业务相关的管理费收入和企业年金基金投资管理风险准备金。

  3、财务报表附注完整内容参见本公司互联网网站公开信息披露专栏。网址如下:

  本公司于2011年聘请了安永华明会计师事务所(以下简称安永)担任本公司审计机构。本公司2011年年度财务报告已经安永审计。安永认为本公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了2011年12月31日的本公司财务状况以及2011年度本公司的经营成果和现金流量,并出具了标准无保留意见的审计报告。

  2011年,本公司通过进一步贯彻董事会、董事会审计、风险与关联交易委员会领导下的公司全面风险管理体系,进一步打造符合受益人利益最大化原则和适应专业化、信托型的养老金管理公司的建设要求的全面风险管理体系,探索形成与业务创新、全国拓展相适应的风险管理能力,进一步增强员工的合规意识和制度流程的执行力,提升数量化手段对风险管理的支持作用,加强风险管理的预见性,动态监控各类风险符合公司的风险容忍度,确保公司经营和养老金管理的安全稳健。

  本公司在养老金的受托管理、账户管理、投资管理以及自有资金投资等运营过程中,主要可能面临市场风险、信用风险和操作风险。

  市场风险是指由于利率、汇率、权益价格、通货膨胀水平、国际政治和经济不稳定、突发性灾害事件等因素的不利变动而使公司在资本市场投资遭受非预期损失的风险。

  本公司通过各种措施加强对国内外宏观经济、经济产业政策、市场情况等多方面对资本市场影响因素的敏感度和及时有效的分析,完善投资风险管理度量指标,做好面对市场风险的控制措施及风险预算。

  本公司秉持适度收益、稳健投资的原则,综合运用敏感性测试、压力测试和情景分析等技术方法,通过深入细致地投资研究分析及持续优化资产配置等手段,分散、规避市场风险的可能负面影响。

  信用风险是指公司投资的债券由于债务人或交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务,或者信用状况的不利变动而导致的资产损失风险。

  本公司已建立完善的信用风险评估机制以及信用风险预警机制,对所有拟投资的信用类产品以及拟交易的对手均预先进行内部信用评估,对信用风险进行管理。

  本公司已建立完善的信用风险管理制度体系,并通过对行业的分析研究,实施分行业的信用风险管理控制,涵盖信用风险管理的操作流程、敞口管理、评估方法、危机处理等各个环节,采取事中敞口管理、事后跟踪预警的全程管控,严

  本公司积极应对信用事件,根据外部环境的变化,适时实施针对性的风险管控措施,以有效规避低评级信用债的违约风险和价格波动风险。

  操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险。

  本公司致力于通过建立健全标准化的业务处理流程和作业细则,定期开展对业务操作流程关键风险点的识别和评估,执行风险管理部门派驻检查机制,建立涵盖各业务部门的兼职合规内控专员队伍等方式,持续完善内部控制体系建设,不断强化对操作风险的管理。

  本公司以标准化业务模式为基础,持续建立和完善包括全国业务受理、待遇支付、收付费管理、业务单证管理等相匹配的后台作业标准化体系,同时强化业务合规审核,并通过专项业务检查,降低特殊操作引发的运营差错,有效控制操作风险。

  本公司已建立由董事会负最终责任、管理层直接领导、以风险管理机构为依托,相关职能部门密切配合,覆盖所有业务单位的全面风险管理组织体系。

  本公司董事会是本公司全面风险管理的最高决策机构,对全面风险管理工作的有效性负责。本公司董事会下设审计、风险与关联交易管理委员会,在董事会授权下履行相关全面风险管理职责。

  本公司管理层根据董事会授权,履行全面风险管理的具体责任,并由指定高管负责全面风险管理工作,负责全面风险管理工作的高管不同时分管销售和投资管理。

  本公司设立风险管理委员会,委员会主任委员、副主任委员由本公司高管担任,履行全面风险管理职责。

  本公司设立合规与风险管理部,在首席风险总监的领导下开展风险管理的日常工作。本公司合规与风险管理部独立于销售、投资、财务等部门,并参加或列席本公司产品开发委员会、战略资产配置委员会、投资决策委员会等相关委员会。

  本公司各职能部门和业务单位各司其职,接受本公司合规与风险管理部的组织、协调和监督,对各自的风险管理的有效性负责。

  2011年,本公司紧紧围绕年初制定的年度风险指引,并结合实际情况,同时按照《人身保险公司全面风险管理实施指引》的相关要求,遵循一致性、匹配性、全面性、全员参与、定量与定性相结合以及不断优化的原则,着力于建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的全面风险管理体系,有效开展风险管理工作。

  2011年,本公司按照年金投资特点,秉持安全第一、适度收益的投资理念,审慎履行管理职责,年初就明确了以稳健收益为主要目标的资产管理策略,并不断加强引导与投资管理人形成共识,严格控制受托资产和投资组合下行风险管理,同时进一步加强对信用风险的管控,有效规避了权益类和固定收益类资产价格大幅波动的风险。

  2011年,本公司进一步巩固运营风险管理,持续完善操作风险控制的内容和手段,针对运营中心的部门职能调整,重点对岗位设置、特殊业务处理和IT系统的风险点再次进行了梳理和检查,同时完善了针对总体突发事件和分类突发事件的应急预案体系。

  通过上述风险管理流程及措施,本公司对各类风险进行了有效控制,2011年,本公司全面风险管理各组织机构均勤勉、尽职地履行了各自的职责,本公司未发生重大风险事件,各项业务均依法合规、稳健有序开展。

  目前,本公司仅经营信托型企业年金管理业务和养老保障委托管理业务,暂不涉及保险产品的经营。

  截至2011末,本公司已受托管理集合型企业年金计划4个,单一计划企业年金计划27个,其中集合型企业年金计划主要包括有金色晚晴(集合型)企业年金计划、金色林荫(集合型)企业年金计划、金色交响(集合型)企业年金计划、金色创富(集合型)企业年金计划。

  截止到2011年末,本公司受托管理企业年金基金资产余额272.58亿元,本公司投资管理企业年金基金资产总计181.04亿元,本公司管理的企业年金个人账户总计76.52万户。

  由于本公司经营信托型企业年金管理业务和养老保障委托管理业务,暂不涉及保险产品的经营,故不适用偿付能力的信息披露要求。